Author :
Abstract
Bankalar aracılık fonksiyonunu etkin bir şekilde yerine getirmeye çalışırken, ağırlıklı olarak mevduat ile kaynak sağlamakta ve aktifinde de ağırlıklı olarak kredi faaliyetleri yer almaktadır. Bu faaliyetler sonucu, mevduat ve diğer kaynaklar için faiz (gideri) ödemekte, kredilerden de faiz ve komisyon (geliri) elde etmektedirler. Kredilendirme sürecinde kredi, likidite, faiz ve kur riskine de maruz kalmakta ve kredi yönetim faaliyetleri de çeşitli oranlar ile takip ve analiz edilmektedir. Çalışmada bankaların kredi yönetim faaliyeti kredi, aktif, takipteki krediler, özel karşılıklar, genel karşılıklar, gelir ve kar ile ilişkili veri ve oranlar kullanılarak, Topsis yöntemi ile incelenmiş ve sonuçlar değerlendirilmiştir. Değerlendirmede mevduat, katılım ve kalkınma-yatırım bankacılığı sınıflandırılması kullanılmış ve değerlendirme dönemi olarak 2010-2018 ele alınmıştır. Banka gruplarının kredi yönetim performansı her bir yıl bazında değil, 2015-2018 dönemi için tespit edilmiştir.
Keywords
Abstract
While banks try to perform their intermediation function effectively, they mainly provide funds through deposits and assets are mainly dominated by lending activities. As a result of these activities, they pay interest (expense) for deposits and other resources, and they receive interest and commission (income) from loans. During the lending process, banks is also exposed to credit, liquidity, interest and exchange rate risks and credit management activities are monitored and analyzed with various rates. In this study, the credit management activities of banks are analyzed by using Topsis method by using data and rates related to loans, assets, non-performing loans, specific provisions, general provisions, income and profit. In the evaluation, deposit, participation and development-investment banking classification was used and 2010-2018 was considered as the evaluation period. The credit management performance of the Bank's groups is determined not for each year but for the period 2015-2018.
Keywords
- Aydın, Y., (2017). Küresel Kriz Çerçevesinde Katılım Bankalarının ve Ticari bankaların Mali Performanslarının Topsis Yöntemiyle Analizi, Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Hitit.Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü.
- Akkoç, S., Vatansever, K., (2013). Fuzzy Performance Evaluation with AHP and TOPSIS Methods: Evidence from Turkish Banking Sector After the Global Financial Crisis. Eurasian Journal of Business and Economics, 6 (11), 53-74.
- Aras, G , Tezcan, N , Kutlu Furtuna, Ö., (2018). Geleneksel Bankacılık ve Katılım Bankacılığından Kurumsal Sürdürülebı̇lı̇rlı̇k Performansının Topsis Yöntemiyle Karşılaştırılması. İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi İşletme İktisadı Enstitüsü Yönetim Dergisi, 27 (81), 58-81. Retrieved from http://dergipark.org.tr/iuiieyd/issue/34081/377151
- Bağcı, H., (2013). Ticari Bankalar ile Katılım bankalarının Karlılık Performanslarının Topsis Yöntemi İle Karşılaştırılması, Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Dokuz Eylül Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü.
- Başcı, E.S., (2016). Determination of Bank’s Branch Effectiveness in Turkey with TOPSIS Method , Proceedings of the Eighth Asia-Pacific Conference on Global Business, Economics, Finance and Banking (AP16Singapore Conference,) Singapore. 21-23, July 2016.,www.globalbizresearch.org
- Bayyurt, N., (2013). Ownership Effect on Bank’s Performance: Multi Criteria Decision Making Approaches on Foreign and Domestic Turkish Banks. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 99, 919- 928
- BDDK, Aylık Bülten, https://www.bddk.org.tr/BultenAylik (Erişim Tarihi : 07.05.2019),
- BDDK, www.bddk.org.tr, (Erişim Tarihi : 1.6.2019)
- Çağıl, G., (2011) Küresel Kriz Sürecinde Türk Bankacılık Sektörünün Finansal Performansının Electre Yöntemi İle Analizi. Maliye ve Finans Yazıları, 1 (93), 59-86. http://dergipark.org.tr/mfy/issue/16287/170796
- Çınar, Y., (2004). Çok Nitelikli Karar Verme ve Bankaların Mali Performanslarının Değerlendirilmesi Örneği, Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Ankara Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü.
- Demireli, E., (2010), TOPSIS Çok Kriterli Karar Verme Sistemi: Türkiye’deki Kamu Bankaları Üzerine Bir Uygulama, ÇOMÜ Dergileri Girişimcilik ve Kalkınma Dergisi (Cilt:5Sayı:1) 2010, 101-112
- Dinçer, H., Görener, A., (2011). Performans Değerlendirmesinde AHP-TOPSIS ve AHP- VIKOR Yaklaşımları: Hizmet Sektöründe Bir Uygulama. Yıldız Teknik Üniversitesi, Sigma Mühendislik ve Fen Bilimleri Dergisi. 29 (3), 244-260.
- Eleren, A., Karagül, M., (2008). 1986-2006 Türkiye Ekonomisinin Performans Değerlendirmesi. Yönetim ve Ekonomi Dergisi, 15(1), 1-14.
- Esmer, Y. ve, Bağcı,H., (2016). Katılım Bankalarında Finansal Performans Analizi: Türkiye Örneği, Mehmet Akif Ersoy Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, Cilt.8 Sayı.15 2016 – Haziran (17-30)
- Günay, A. ve Günay, B., (2019). Türkiye’deki Mevduat Bankalarının Etkinlik Ölçümü Ve Performanslarının Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleriyle Değerlendirilmesi, Uluslararası Sosyal Araştırmalar Dergisi, Cilt: 12 Sayı: 62 Yıl: 2019,http://dx.doi.org/10.17719/jisr.2019.3140
- Gündoğdu, A., (2015). Measurement of Financial Performance Using TOPSIS Method for Foreign Banks of Established in Turkey Between 2003-2013 Years. International Journal of Business and Social Science, 6(1)
- Hwang, C.L., Yoon, K., (1981). Multiple Attribute Decisions Making: Methods and Applications: A State of-the-Art-Survey. Lecture Notes in Economics and Mathematical System, Springer, Verlag.
- Kalaycı, Ş., (2010), Nedenleri Etkileri ve Sonuçlarıyla Bankacılık Krizleri ve Öncü Göstergeleri, Asil yayınları, Ankara
- Kallo, Z., (2015). Katılım Bankalarının Performanslarının Değerlendirilmesi : Topsis ve Promethee Yöntemi ile Uluslararası Karşılaştırma, Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Dokuz Eylül Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü.
- Kandemir T. ve Karataş, H., (2016). Ticari Bankaların Finansal Performanslarının Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri ile İncelenmesi: Borsa İstanbul’da İşlem Gören Bankalar Üzerine Bir Uygulama (2004-2014), İnsan Ve Toplum Bilimleri Araştırmaları Dergisi Cilt: 5, Sayı: 7, 2016,1766-1776
- Kendirli Ç., H , Kendirli, S , Aydın, Y . (2019). Küresel Kriz Çerçevesinde Katılım Bankalarının Ve Ticari Bankaların Mali Performanslarının Topsis Yöntemiyle Analizi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 33 (1), 137-154.
- Konak, F. ve Çelik, E. K., (2016). The Performance Appraisal of Public and Private Banks in Turkish Banking System after 2008 Financial Crisis, IOSR Journal of Economics and Finance (IOSR-JEF), Volume 7, Issue 2. Ver. I (Mar. - Apr. 2016), 65-70 www.iosrjournals.org
- Köse, A. ve Bülbül, S., (2009). 2008 Küresel Kriz Sürecinde Türk Bankacılık Sektörünün Finansal Performans Analizi, Uluslararası Finans Sempozyumu: Küresel Kriz Sonrası Yeni Finansal Mimari Arayışlar. Marmara Üniversitesi Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü. 16 Ekim , İstanbul.
- Lezki, Ş., Söznem, H., Işıklar, E., Özdemir, A. ve Alptekin, N., (2016), İşletmelerde Karar Verme Teknikleri, Anadolu Üniversitesi Yayınları NO:3355, Eskişehir,
- Oral, C., (2016). Evaluating The Financial Performances Of Privately Owned Deposit Banks In Turkey By Topsis Method, Journal of Business Research Turk, 8/1 (2016), 448-455
- Önder, E., Taş, N., Hepşen, A., (2013). Performance Evaluation of Turkish Banks Using Analytical Hierarchy Process and TOPSIS Methods. Journal of International Scientific Publication:Economy & Business, 7(1).
- Özdemir, M., (2018), Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri, Editörler: Yıldırım, Bahadır Fatih ve Önder, Emrah, 3.Baskı, Dora Yayınları, Bursa
- Özden, Ü. H., (2009). Türkiye’deki Mevduat Bankalarının Performansları Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri ile Analiz, Ankara: Detay Yayıncılık.
- Özkan, G., (2017). Türkiye’de Halka Açık Özel Sermayeli Ve Kamu Sermayeli Ticaret Bankaları’nın Performanslarının Topsis (TOPSIS) Yöntemi İle Analizi, Alanya Akademik Bakış Dergisi, Yıl:2017, C:1, S:1, s. 47-59 Year:2017, Vol:1, No:1, 47-59
- Sakınç, Ö., (2016). Comparison of Turkish State Banks’ Performances via Multi-Criteria Performance Measurement Method. International Journal of Scientific Research and Management, 4(11). Retrieved from https://www.ijsrm.info/ index.php/ ijsrm/ article/view/739
- Şamiloğlu, F., Tükenmez N. M. ve Bağcı, H., (2013). Ticari Bankalar ile Katılım Bankalarının Karlılık Performanslarının TOPSIS Yöntemi ile Karşılaştırılması. 17. Finans Sempozyumu, 23-26 Ekim 2013, 263-280
- Türkiye Bankalar Birliği (TBB), www.tbb.org.tr, (Erişim Tarihi : 1.6.2019)
- Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB), ww.tkbb.org.tr, (Erişim Tarihi : 1.6.2016)
- Tunay, K. B. ve Akhisar, I., (2015). Performance Evaluation and Ranking of Turkish Private Banks Using AHP and TOPSIS, MIC 2015: Managing Sustainable Growth; Proceedings of the Joint International Conference, Portorož, Slovenia, 28–30 May 2015, University of Primorska, Faculty of Management Koper.
- Ustasüleyman, T., (2009). Bankacılık Sektöründe Hizmet Kalitesinin Değerlendirilmesi: AHS- TOPSIS Yöntemi, Bankacılar Dergisi, (69): 33-43.
- Vergili, G., (2017). BİST’te İşlem Gören Bankaların TOPSIS Yöntemiyle Performanslarının Değerlendirilmesi, Anadolu Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi Cilt/Vol.: 18 - Sayı/No: 1 (95-112)
- Yalçıner, D. ve Karaatlı, M., (2018). Mevduat Bankası Seçimi Sürecinde Topsis ve Electre Yöntemlerinin Kullanılması, Süleyman Demirel Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi Y.2018, C.23, S.2, .401-423.
- Yaralıoğlu, K., (2019). Topsis Yöntemi,(www.deu.edu.tr/userweb/k.yaralioglu/dosyalar/ TOPSIS_Yontemi.doc), (Erişim Tarihi : 1.5.2019)
- Yayar, R. ve Baykara, H. V., (2012). TOPSIS Yöntemi ile Katılım Bankalarının Etkinliği ve Verimliliği Üzerine Bir Uygulama, Business and Economics Research Journal, Volume 3, Number 4, 2012, 21-42
- Yıldırım, B.F., Önder, E., (2014). Operasyonel, Yönetsel ve Stratejik Problemlerin Çözümünde Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri. Bursa, Dora Yayıncılık.
- Yurdakul, M. & İç, Y. T., (2003). Türk Otomotiv Firmalarının Performans Ölçümü ve Analizine Yönelik TOPSIS Yöntemini Kullanan Bir Örnek Çalışma, Gazi Üniversitesi Mühendislik ve Mimarlık Fakültesi Dergisi, 18 (1): 1-18.
